주식 포트폴리오 관리 방법 : 주식 목표가 설정방법 및 배당금 관리

주식 투자는 장기적인 자산 증식의 방법 중 하나입니다. 특히, 주식에 투자할 때에는 같은 종목에 투자하더라도, 언제 매수하고 언제 매도하는지에 따라 수익률이 천차만별입니다.

 

 

이번 포스팅에서는 주식 투자를 관리하는 툴을 소개해 드리고, 목표가 설정방법, 배당금 관리 방법 등에 대해서 알아보겠습니다. 

 

주식 포트폴리오

 

목차

1. 주식 목표가 설정방법

2. 기본적 재무 분석을 통한 목표가 설정

3. 기술적 분석을 통한 목표가 설정(트레이딩)

4. 상대가치 분석을 통한 목표가 설정

5. 목표 수익률 기반 목표가 설정

6. 전문가 의견 및 리포트 활용

7. 포트폴리오 관리 툴 예시

 

주식 포트폴리오 관리방법 : 목표가 설정 및 배당금 관리

주식 목표가 설정방법

 

주식을 매수할 때에는 목표 수익률을 설정해 두는 것이 좋습니다. 평생 가지고 갈 장기투자용 주식이라면 목표 수익률이나 목표가에 도달하여도 매도하지는 않겠지만, 시장의 변동에 대응하고 포트폴리오를 점검해야 하므로 꾸준히 관리하고 업데이트하는 것은 필요합니다.

 

 

주식 목표가를 설정하는 방법은 여러 가지가 있는데요. 트레이딩이라고 하는 기술적 분석방법, 기업의 재무제표에 따라 기업의 가치를 평가하는 재무분석 방법, 경쟁사의 주가와 비교하여 목표가를 설정하는 경쟁사 분석 방법이 있습니다. 

 

주식의 목표가 설정은 정기적으로 재평가해야 하고, 필요시에 포트폴리오와 목표가를 수정해야 합니다. 기업의 재무상태나 시장 상황이 변화하면 목표가도 이에 맞게 조정해야 합니다. 

 

 

기본적 재무 분석을 통한 목표가 설정

 

1. 기업실적 분석

기업의 재무제표를 통해 매출, 이익, 부채 등을 분석할 수 있습니다. 이를 통해 향후 기업의 성장가능성을 평가하고, 과거성장률과 업계 전망을 바탕으로 향후 성장률을 예측할 수 있습니다. 

 

 

2. 주가수익비율(PER) 분석

기업의 예상 순이익에 적정 PER을 곱하면 목표주가를 계산할 수 있습니다. 예를 들어, 예상 순이익이 주당 10달러이고, 적정 PER이 15라면 목표가는 150달러가 될 수 있습니다. 

 

문제는 적정 PER을 정하기가 어렵다는 사실인데요. 사람들의 기대치, 수익전망, 산업의 성장성 등을 사람마다 다르게 평가하다 보니, 어떤 한 기업이 적정 PER을 단정 짓기 어렵습니다. 

 

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3. 주가순자산비율(PBR) 분석 

한창 성장하는 단계에 있는 기업의 경우 수익을 충분히 내지 못할 수 있습니다. 이런 경우, 순자산가치를 기준으로 적정 PBR을 산정하여 목표 주가를 계산할 수 있습니다. 

 

기술적 분석을 통한 목표가 설정(트레이딩)

 

과거의 차트와 수급량 등을 분석해서 현재의 주가 변동성을 예측하는 트레이딩 전문가들이 있고, 이런 차트의 기술적 분석을 통해서도 목표가를 설정할 수 있습니다.

 

이 방법은 기업의 가치를 보고 투자하기보다는 주식에 단기적으로 투자해서 수익을 얻는 방법이기 때문에 저는 이 방법을 사용하지 않습니다.

 

1. 차트 패턴 분석 

과거 주가 차트를 분석하여 저항선 및 지지선을 찾아 목표가를 설정합니다. 예를 들어, 주가가 과거에 특정가격에서 자주 저항을 받았다면 그 가격을 목표가로 설정할 수 있습니다. 

 

주가 차트 패턴 분석

 

2. 이동평균선 분석 

주가 차트를 보면 색깔별로 20일, 60일, 120일 이동평균선을 확인할 수 있습니다. 이런 이동평균선을 사용하여 장기적인 목표가를 설정하는 등의 방법도 있습니다. 

 

 

 

상대적 가치 분석을 통한 목표가 설정

 

첫 번째 재무분석을 통한 목표가 설정에서 PER, PBR을 산출해서 목표가를 설정할 수 있지만, 적정 PER이 얼마인지 단정 짓기는 어렵다고 했습니다. 이런 경우에 참고할 수 있는 방법입니다. 

 

1. 동종업계 비교

같은 업계의 경쟁기업들과 비교하여 목표가를 설정할 수 있습니다. 예를 들어, 경쟁사들의 평균 PER이 20으로 거래된다면, 해당기업의 목표가도 비슷한 PER 비율을 적용하여 설정할 수 있습니다. 

 

 

2. 시장 평균

전체 시장의 평균 PER 또는 PBR을 참고할 수도 있는데요. 산업군, 기업군마다 천차만별이라 아마 적용하기에는 다소 어려움이 있을 수 있습니다. 하지만, 참고할 수는 있겠지요. 

 

 

목표 수익률 기반 목표가 설정

 

목표가를 설정하기 어렵다면, 목표 수익률을 설정하여 목표가를 설정할 수 있습니다.

 

1. 목표 수익률 

원하는 수익률을 설정하고, 이를 바탕으로 목표가를 계산합니다. 예를 들어, 주식을 100달러에 매수했고, 20%의 수익률을 원한다면 목표가는 120달러가 됩니다. 

 

 

2. 기간 목표 

투자 기간을 설정하고, 해당 기간 동안 달성하고자 하는 목표가를 설정합니다. 또한 목표가를 설정하면서 손절매 가격(손실을 최소화하기 위해 매도할 가격)도 함께 설정하는 것이 도움이 됩니다. 주가가 예상과 다르게 하락할 때 빠른 결정을 내릴 수 있기 때문입니다. 

 

 

전문가 의견 및 리포트 활용

 

무엇보다 투자 경험을 쌓으면서 자신만의 데이터와 기준이 생기는 것이 가장 중요합니다. 초보자의 경우, 전문가의 의견을 참고할 수 있습니다.

 

1. 애널리스트 리포트

금융기관이나 주식 애널리스트들이 제시하는 목표가를 참고합니다.  여러 전문가의 의견을 종합하여 자신만의 목표가를 설정할 수 있습니다. 

 

2. 뉴스 및 트렌드 분석

경제 뉴스와 산업 트렌드를 분석하여 목표가를 설정할 수 있습니다. 금리, 인플레이션, 경제 성장률 등 주요 경제지표를 참고하고, 투자하고자 하는 산업의 성장 가능성, 경제상황, 정책, 규제 등을 분석하는 것이 도움이 될 수 있습니다. 

 

 

포트폴리오 관리 툴 예시

 

항목	국내주식1	국내주식1	해외주식1	해외주식2
종목명	삼성전자	현대차	애플	테슬라
티커	005930.KS	005380.KS	AAPL	TSLA
구매일	2024-01-02	2024-05-10	24-03-12	24-03-05
구매가	70,000	150,000	150	700
수량	2	1	10	6
현재가	80,000	140,000	160	800
평가금액	160,000	140,000	1,600	4,800
수익률(%)	(현재가-구매가)/구매가*100
목표가	90,000	160,000	200	820
배당주기	분기별	연간	연간	분기별
배당금액	500	1,000	0.22	2
총배당금	2,000	1,000	2.2	8
배당 수익률(%)	(배당금액*배당횟수*수량)/(구매가*수량)*100

 

 

오늘은 주식 포트폴리오를 관리할 때 목표 주가를 설정하고, 배당금을 관리할 수 있는 툴을 살펴보았습니다. 

 

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